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Calculating Net Present Value

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Calculating Net Present Value Example: A Discounted Contract, Uneven Cash flows. End of Month Amount 80 6: Cash Flow Calculations

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6: Cash Flow Calculations
7R±UHSODFH±D±FDVK±IORZ±DPRXQW³±SUHVV¿
WR±
WR±VWRUH±WKH±QHZ±DPRXQW±LQ±FDVK±IORZV±µ±WR±¾
WR±
WR±VWRUH±WKH±QHZ±DPRXQW±LQ±FDVK±IORZV±´µ±WR±´¹
WR±VWRUH±WKH±DPRXQW±LQ±WKH±QH[W±FDVK±IORZ
WR±VWRUH±WKH±DPRXQW±LQ±WKH±SUHYLRXV±FDVK±IORZ
WR±VWRUH±WKH±DPRXQW±LQ±WKH±FXUUHQW±FDVK±IORZ²
7R±UHSODFH±WKH±QXPEHU±RI±WLPHV±D±SDUWLFXODU±FDVK±IORZ±RFFXUV³±
±WKH±
FDVK±IORZ±ZKRVH±QXPEHU±RI±RFFXUUHQFHV±ZLOO±FKDQJH²±7KHQ±HQWHU±WKH±
QXPEHU±RI±WLPHV±LW±RFFXUV±DQG±SUHVV±
²
6LQFH±FDVK±IORZV±FDQQRW±EH±GHOHWHG±RU±LQVHUWHG³±XVH±
±WR±VWDUW±RYHU²±
Calculating Net Present Value
7KH±QHW±SUHVHQW±YDOXH±º139»±IXQFWLRQ±LV±XVHG±WR±GLVFRXQW±DOO±FDVK±IORZV±
WR±WKH±IURQW±RI±WKH±WLPH±OLQH±XVLQJ±DQ±DQQXDO±QRPLQDO±LQWHUHVW±UDWH±WKDW±\RX±
VXSSO\²
7KHVH±VWHSV±GHVFULEH±KRZ±WR±FDOFXODWH±139¿
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3UHVV±
±DQG±VWRUH±WKH±QXPEHU±RI±SHULRGV±SHU±\HDU±LQ±
3±<5
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(QWHU±WKH±FDVK±IORZV±XVLQJ±
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6WRUH±WKH±DQQXDO±QRPLQDO±LQWHUHVW±UDWH±LQ±
,±<5
±DQG±SUHVV±
²
Example: A Discounted Contract, Uneven Cash flows.
<RX±KDYH±DQ±
RSSRUWXQLW\±WR±SXUFKDVH±D±FRQWUDFW±ZLWK±WKH±IROORZLQJ±FDVK±IORZV¿
End of Month
Amount
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